Na dinâmica do mundo dos jogos online, a segurança é primordial. A UNO DIGITAL MEDIA B.V., operadora do ninecasino.one, entende a importância de proteger sua plataforma contra atividades criminosas, fraudes e lavagem de dinheiro. Neste artigo, exploraremos como sua vasta experiência e abrangentes medidas anti-fraude e anti-lavagem de dinheiro (AML) os destacam na indústria de jogos.

Experiência Importa

1.1. Ampla Expertise

A UNO DIGITAL MEDIA B.V., doravante referida como “a Empresa”, possui uma vasta experiência em proteger negócios de jogos contra exploração criminosa. Eles também implementaram rigorosos processos AML, procedimentos e programas de treinamento abrangentes para a equipe.

1.2. Conhecimento é Poder

Para reforçar seu compromisso com a segurança, o diretor da Empresa é bem versado na Lei dos Proventos do Crime, assumindo a responsabilidade de transmitir o conhecimento AML para sua equipe. Sua experiência se estende a proteger negócios de jogos remotos e não remotos, posicionando-os como líderes do setor em medidas AML.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Fraude

2.1. Combatendo a Lavagem de Dinheiro

Ambientes de jogos são alvos principais para lavadores de dinheiro devido às transações rápidas e várias opções de processamento de pagamento. A abordagem proativa da Empresa foca em combater essa ameaça e aprimorar a segurança geral.

2.2. Treinamento para Todos

Para combater a lavagem de dinheiro de forma eficaz, todos os membros da equipe passam por treinamento para identificar indicadores de Lavagem de Dinheiro, incluindo, mas não se limitando a:

  • Padrões de apostas incomuns
  • Padrões suspeitos de depósitos e retiradas (tamanho e frequência)
  • Confiabilidade dos dados do cartão
  • Verificação do cliente e preocupações com roubo de identidade
  • Ligação de contas e múltiplas contas

2.4. Vigilância é Fundamental

Qualquer tentativa suspeita de Lavagem de Dinheiro é relatada ao Oficial de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO). Essas suspeitas não são comunicadas ao cliente, e ações adicionais aguardam aprovação. O MLRO é responsável por enviar Relatórios de Atividade Suspeita e manter registros apropriados para todos os relatórios relacionados.

2.5. Política de ‘Conheça Seu Cliente’

A Empresa implementa uma política abrangente de ‘Conheça Seu Cliente’, que aborda não apenas ameaças de Lavagem de Dinheiro, mas também outros riscos de fraude. Os clientes são informados no registro que a Empresa emprega ferramentas de verificação online e pode solicitar documentos de verificação de identidade e endereço quando necessário.

2.6. Fortalecimento das Proteções

Medidas adicionais de segurança incluem definir limites de retirada e velocidades, exigindo verificações e aprovação do diretor para retiradas com cartão e transferências bancárias superiores a 17 000 BRL em uma única transação. A Empresa limita os clientes a três retiradas diárias e um máximo diário de retirada de 50 000 BRL.

2.7. Diligência Devida Aumentada

Padrões aceitos pela indústria acionam a Diligência Devida Aumentada para retiradas superiores a 17 000 BRL em um período de 24 horas ou 50 000 BRL em um período de 90 dias. Nesses casos, a verificação online simples não é suficiente.

2.8. Eliminando o Dinheiro

A Empresa elimina qualquer elemento de dinheiro de suas operações, mitigando riscos associados a dinheiro falso.

2.9. Monitoramento de Transações

A Empresa emprega sistemas para registrar todas as transações de contas, submetendo-as a verificações regulares e contínuas para indicadores de fraude e responsabilidade social. Qualquer padrão incomum de apostas ou ganhos é cruzado com o histórico de chamadas para evitar conluio entre funcionários e clientes.

2.10. Identificação de Contas de Alto Risco

A Empresa mantém um registro de clientes de alto risco ou politicamente expostos, submetendo essas contas a escrutínio aumentado e verificações frequentes.

2.11. Garantindo Responsabilidade

Em casos de comportamento ilegal ou inadequado de funcionários, são seguidos procedimentos investigatórios e disciplinares conforme descrito nos contratos dos funcionários, em conformidade com as diretrizes da legislação trabalhista.

Segurança e Monitoramento

3.1. Monitoramento Abrangente

Em qualquer negócio de jogos, implementar procedimentos robustos de monitoramento é essencial. A UNO DIGITAL MEDIA B.V. emprega várias medidas para garantir a segurança em instalações, equipamentos, pessoal, comunicações e transações.

3.2. Tecnologia de Gravação de Chamadas

A Empresa instalou tecnologia de gravação de chamadas, oferecendo benefícios como treinamento de funcionários, garantindo a precisão das apostas e transações, protegendo a reputação do cliente e da marca e dissuadindo o conluio entre funcionários e clientes.

3.3. Segurança de Dados

Proteger dados e garantir a segurança de software e hardware é uma prioridade máxima. A Empresa segue uma política abrangente de criptografia de todos os dados possíveis. O acesso a unidades compartilhadas é restrito e monitorado, e a proteção por senha é usada onde apropriado. Soluções de armazenamento e backup de dados estão em vigor para proteger os dados dos clientes e evitar perda de dados.

Relacionamentos Responsáveis com Clientes e Empresas

4.1. Políticas Transparentes

A Empresa publica seus Termos e Condições, juntamente com as políticas de KYC e AML, em seu site. Esses documentos abordam explicitamente atividades fraudulentas, manipulação de resultados e eventos suspeitos. Eles descrevem ações tomadas em casos de suspeita de trapaça e a extensão da cooperação da Empresa com reguladores e órgãos governamentais de esportes.

4.2. Investigações Confidenciais

Em casos de suspeita de atividade criminosa grave, a Empresa e seus funcionários garantem que os envolvidos não sejam alertados sobre as suspeitas. Abordagens alternativas podem ser necessárias, e a Empresa possui treinamento apropriado para funcionários e procedimentos de escalonamento em vigor.

4.3. Diligência Devida

A Empresa mantém a propriedade de seus relacionamentos com outras empresas seguindo uma abordagem padronizada de diligência devida, frequentemente acompanhada por Acordos de Não Divulgação. Esta abordagem inclui divulgação padrão de estruturas de propriedade e gestão, detalhes de incorporação da empresa, endereços e informações de contato, com investigações modeladas e manutenção de registros.

Em conclusão, a UNO DIGITAL MEDIA B.V. define o padrão em políticas de AML e medidas de segurança na indústria de jogos online. Sua dedicação em combater atividades criminosas e manter relacionamentos transparentes com clientes e parceiros garante um ambiente de jogo seguro e confiável.