En el dinámico mundo del juego en línea, la seguridad es primordial. UNO DIGITAL MEDIA B.V., el operador de ninecasino.one, comprende la importancia de proteger su plataforma contra actividades criminales, fraudes y lavado de dinero. En este artículo, exploraremos cómo su extensa experiencia y completas medidas contra el fraude y el lavado de dinero (AML) los distinguen en la industria del juego.

La Experiencia Importa

1.1. Amplia Experiencia

UNO DIGITAL MEDIA B.V., en adelante referida como la «Compañía,» cuenta con una vasta experiencia en proteger negocios de juego contra la explotación criminal. Han implementado rigurosos procesos AML, procedimientos y programas de capacitación exhaustiva para el personal.

1.2. El Conocimiento es Poder

Para reforzar su compromiso con la seguridad, el director de la Compañía está bien versado en la Ley de Productos del Crimen, asumiendo la responsabilidad de impartir conocimientos AML a su equipo. Su experiencia se extiende a asegurar tanto negocios de juego remotos como no remotos, posicionándolos como líderes de la industria en medidas AML.

Prevención de Lavado de Dinero y Fraude

2.1. Combatir el Lavado de Dinero

Los entornos de juego son objetivos primordiales para los lavadores de dinero debido a las rápidas transacciones y las diversas opciones de procesamiento de pagos. El enfoque proactivo de la Compañía se centra en combatir esta amenaza y mejorar la seguridad general.

2.2. Capacitación para Todos

Para abordar eficazmente el lavado de dinero, todos los miembros del personal reciben capacitación para identificar indicadores de lavado de dinero, incluidos, entre otros:

  • Patrones de apuestas inusuales
  • Patrones sospechosos de depósitos y retiros (tamaño y frecuencia)
  • Confiabilidad de los datos de tarjetas
  • Verificación de clientes y preocupaciones sobre el robo de identidad
  • Enlace de cuentas y múltiples cuentas

2.4. La Vigilancia es Clave

Cualquier intento sospechoso de lavado de dinero se reporta al Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO). Estas sospechas no se comunican al cliente, y se espera la aprobación de acciones adicionales. El MLRO es responsable de presentar Informes de Actividades Sospechosas y mantener los registros apropiados para todos los reportes relacionados.

2.5. Política de ‘Conozca a su Cliente’

La Compañía implementa una política integral de ‘Conozca a su Cliente,’ que no solo aborda las amenazas de lavado de dinero sino también otros riesgos de fraude. Los clientes son informados en el registro de que la Compañía emplea herramientas de verificación en línea y puede solicitar documentos de verificación de identidad y dirección cuando sea necesario.

2.6. Fortaleciendo las Protecciones

Las medidas de seguridad adicionales incluyen establecer umbrales de retiro y velocidades, requiriendo cheques y aprobación del director para retiros con tarjeta y transferencias bancarias superiores a 3000 EUR en una sola transacción. La Compañía limita a los clientes a tres retiros diarios y un máximo total diario de 9000 EUR.

2.7. Diligencia Debida Reforzada

Los estándares aceptados en la industria desencadenan una Diligencia Debida Reforzada para retiros superiores a 3000 EUR en un período de 24 horas o 9000 EUR en un período de 90 días. En estos casos, la simple verificación en línea no es suficiente.

2.8. Eliminando el Efectivo

La Compañía elimina cualquier elemento de efectivo de sus operaciones, mitigando los riesgos asociados con el dinero falsificado.

2.9. Monitoreo de Transacciones

La Compañía emplea sistemas para registrar todas las transacciones de cuenta, sometiéndolas a verificaciones continuas y regulares en busca de indicadores de fraude y responsabilidad social. Cualquier patrón inusual de apuestas o ganancias se cruza con el historial de llamadas para prevenir la colusión del personal con los clientes.

2.10. Identificación de Cuentas de Alto Riesgo

La Compañía mantiene un registro de clientes de alto riesgo o políticamente expuestos, sometiendo estas cuentas a una mayor escrutinio y verificaciones frecuentes.

2.11. Asegurando la Responsabilidad

En casos de comportamiento ilegal o inapropiado del personal, se siguen procedimientos investigativos y disciplinarios como se describe en los contratos del personal, en cumplimiento con las directivas de la ley laboral.

Seguridad y Monitoreo

3.1. Monitoreo Integral

En cualquier negocio de juego, implementar procedimientos robustos de monitoreo es esencial. UNO DIGITAL MEDIA B.V. emplea varias medidas para garantizar la seguridad en las instalaciones, equipos, personal, comunicaciones y transacciones.

3.2. Tecnología de Grabación de Llamadas

La Compañía ha instalado tecnología de grabación de llamadas, ofreciendo beneficios como capacitación del personal, asegurando la precisión de las apuestas y transacciones, protegiendo la reputación del cliente y la marca, y disuadiendo la colusión entre el personal y los clientes.

3.3. Seguridad de Datos

Proteger los datos y asegurar el software y el hardware es una prioridad máxima. La Compañía sigue una política general de cifrar todos los datos posibles. El acceso a unidades compartidas está restringido y monitoreado, y se utiliza protección con contraseña cuando corresponde. Se implementan soluciones de almacenamiento y respaldo de datos para proteger los datos de los clientes y prevenir la pérdida de datos.

Relaciones Responsables con Clientes y Negocios

4.1. Políticas Transparentes

La Compañía publica sus Términos y Condiciones, junto con las políticas de KYC y AML en su sitio web. Estos documentos abordan explícitamente la actividad fraudulenta, la manipulación de resultados y eventos sospechosos. Detallan las acciones tomadas en casos de sospecha de trampa y el grado de cooperación de la Compañía con los reguladores y los organismos rectores de deportes.

4.2. Investigaciones Confidenciales

En casos de sospecha de actividad criminal grave, la Compañía y su personal aseguran que los involucrados no sean alertados de las sospechas. Pueden ser necesarias enfoques alternativos, y la Compañía cuenta con procedimientos adecuados de capacitación y escalamiento del personal.

4.3. Diligencia Debida

La Compañía mantiene la integridad de sus relaciones con otros negocios siguiendo un enfoque estandarizado de diligencia debida, a menudo acompañado de Acuerdos de Confidencialidad. Este enfoque incluye la divulgación por defecto de estructuras de propiedad y gestión, detalles de incorporación de la empresa, direcciones e información de contacto, con investigaciones y registros plantilla.