In der schnelllebigen Welt des Online-Glücksspiels ist Sicherheit das A und O. UNO DIGITAL MEDIA B.V., der Betreiber von ninecasino.one, weiß, wie wichtig es ist, seine Plattform gegen kriminelle Aktivitäten, Betrug und Geldwäsche zu schützen. In diesem Artikel gehen wir der Frage nach, wie sich das Unternehmen durch seine langjährige Erfahrung und seine umfassenden Maßnahmen zur Betrugs- und Geldwäschebekämpfung (AML) von anderen Anbietern in der Glücksspielbranche unterscheidet.
Erfahrung ist wichtig
1.1. Umfassendes Fachwissen
UNO DIGITAL MEDIA B.V., im Folgenden als das „Unternehmen“ bezeichnet, verfügt über umfangreiche Erfahrungen beim Schutz von Glücksspielunternehmen vor krimineller Ausbeutung. Sie haben auch strenge AML-Prozesse, Verfahren und umfassende Mitarbeiterschulungsprogramme eingeführt.
1.2. Wissen ist Macht
Um ihr Engagement für die Sicherheit zu verstärken, ist der Direktor des Unternehmens gut mit dem Proceeds of Crime Act vertraut und übernimmt die Verantwortung für die Vermittlung von AML-Wissen an sein Team. Ihre Erfahrung erstreckt sich auf die Absicherung sowohl von Remote- als auch von Non-Remote-Gaming-Geschäften und positioniert sie als Branchenführer bei AML-Maßnahmen.
Anti-Geldwäsche und Betrugsprävention
2.1. Kampf gegen Geldwäsche
Glücksspielumgebungen sind aufgrund der schnellen Transaktionen und der verschiedenen Zahlungsabwicklungsoptionen ein Hauptziel für Geldwäscher. Der proaktive Ansatz des Unternehmens konzentriert sich darauf, diese Bedrohung zu bekämpfen und die allgemeine Sicherheit zu verbessern.
2.2. Schulung für alle
Um Geldwäsche wirksam zu bekämpfen, werden alle Mitarbeiter in der Erkennung von Geldwäsche-Indikatoren geschult, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:
- Ungewöhnliche Wettmuster
- Verdächtige Ein- und Auszahlungsmuster (Umfang und Häufigkeit)
- Zuverlässigkeit von Kartendaten
- Kundenüberprüfung und Bedenken hinsichtlich Identitätsdiebstahl
- Kontoverknüpfung und Mehrfachbuchhaltung
2.4. Wachsamkeit ist der Schlüssel
Jeder Verdacht auf Geldwäsche wird an den Money Laundering Reporting Officer (MLRO) gemeldet. Diese Verdachtsfälle werden dem Kunden nicht mitgeteilt, und weitere Maßnahmen müssen erst genehmigt werden. Der MLRO ist für die Einreichung von Verdachtsberichten und die Führung entsprechender Register für alle diesbezüglichen Meldungen verantwortlich.
2.5. Kenne deinen Kunden“-Politik
Das Unternehmen wendet eine umfassende „Know Your Customer“-Politik an, die sich nicht nur mit Geldwäschebedrohungen, sondern auch mit anderen Betrugsrisiken befasst. Die Kunden werden bei der Registrierung darüber informiert, dass das Unternehmen Online-Überprüfungsinstrumente einsetzt und bei Bedarf Ausweis- und Adressnachweise verlangen kann.
2.6. Verstärkung der Schutzmaßnahmen
Zu den zusätzlichen Sicherheitsmaßnahmen gehören die Festlegung von Abhebungsschwellen und -geschwindigkeiten sowie die Verpflichtung zur Überprüfung und Genehmigung durch den Direktor bei Kartenabhebungen und Banküberweisungen von mehr als 3000 EUR in einer einzigen Transaktion. Das Unternehmen beschränkt die Kunden auf drei Abhebungen pro Tag und eine Gesamthöchstgrenze von 9000 EUR pro Tag.
2.7. Erhöhte Sorgfaltspflicht
Branchenübliche Standards lösen eine verstärkte Sorgfaltspflicht für Abhebungen aus, die 3000 EUR in einem einzigen 24-Stunden-Zeitraum oder 9000 EUR in einem Zeitraum von 90 Tagen überschreiten. In diesen Fällen ist eine einfache Online-Überprüfung nicht ausreichend.
2.8. Eliminierung von Bargeld
Das Unternehmen eliminiert jegliches Barelement aus seinen Geschäften, um die mit Falschgeld verbundenen Risiken zu verringern.
2.9. Transaktionsüberwachung
Das Unternehmen setzt Systeme zur Aufzeichnung aller Kontotransaktionen ein, die regelmäßig und kontinuierlich auf Betrug und Indikatoren für soziale Verantwortung überprüft werden. Ungewöhnliche Wett- oder Gewinnmuster werden mit der Anrufhistorie abgeglichen, um Absprachen zwischen Mitarbeitern und Kunden zu verhindern.
2.10. Identifizierung von Hochrisikokonten
Das Unternehmen führt ein Verzeichnis von Kunden mit hohem Risiko oder politischem Engagement, wobei diese Konten einer verstärkten Prüfung und häufigen Kontrollen unterzogen werden.
2.11. Sicherstellung der Rechenschaftspflicht
In Fällen von illegalem oder unangemessenem Verhalten der Mitarbeiter werden Ermittlungs- und Disziplinarverfahren gemäß den Arbeitsverträgen und in Übereinstimmung mit den arbeitsrechtlichen Richtlinien durchgeführt.
Sicherheit und Überwachung
3.1. Umfassende Überwachung
In jedem Glücksspielunternehmen ist die Implementierung von robusten Überwachungsverfahren unerlässlich. UNO DIGITAL MEDIA B.V. wendet verschiedene Maßnahmen an, um die Sicherheit der Räumlichkeiten, der Ausrüstung, des Personals, der Kommunikation und der Transaktionen zu gewährleisten.
3.2. Technologie zur Aufzeichnung von Anrufen
Das Unternehmen hat eine Technologie zur Aufzeichnung von Anrufen installiert, die Vorteile bietet, wie z.B. die Schulung des Personals, die Sicherstellung der Richtigkeit von Wetten und Transaktionen, den Schutz des Kunden- und Markenrufs und die Verhinderung von Absprachen zwischen Personal und Kunden.
3.3. Datensicherheit
Der Schutz von Daten und die Sicherung von Software und Hardware haben höchste Priorität. Das Unternehmen hält sich an eine übergreifende Politik der Verschlüsselung aller möglichen Daten. Der Zugang zu gemeinsam genutzten Laufwerken wird eingeschränkt und überwacht, und wo es angebracht ist, wird ein Passwortschutz verwendet. Lösungen zur Datenspeicherung und -sicherung sind vorhanden, um Kundendaten zu schützen und Datenverluste zu verhindern.
Verantwortungsvolle Beziehungen zu Kunden und Unternehmen
4.1. Transparente Richtlinien
Das Unternehmen veröffentlicht seine Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie die KYC- und AML-Richtlinien auf seiner Website. In diesen Dokumenten wird ausdrücklich auf betrügerische Aktivitäten, Spielabsprachen und verdächtige Vorfälle eingegangen. Sie legen dar, welche Maßnahmen bei Verdacht auf Betrug ergriffen werden und in welchem Umfang das Unternehmen mit Aufsichtsbehörden und Sportverbänden zusammenarbeitet.
4.2. Vertrauliche Ermittlungen
Bei Verdacht auf schwerwiegende kriminelle Aktivitäten stellen das Unternehmen und seine Mitarbeiter sicher, dass die Beteiligten nicht über den Verdacht informiert werden. Das Unternehmen verfügt über geeignete Mitarbeiterschulungen und Eskalationsverfahren, die eine alternative Vorgehensweise erforderlich machen können.
4.3. Due Diligence
Das Unternehmen achtet auf die Korrektheit seiner Beziehungen zu anderen Unternehmen, indem es einen standardisierten Due-Diligence-Ansatz verfolgt, der häufig von Vertraulichkeitsvereinbarungen begleitet wird. Dieser Ansatz umfasst die standardmäßige Offenlegung von Eigentums- und Managementstrukturen, Angaben zur Unternehmensgründung, Adressen und Kontaktinformationen sowie vorgefertigte Untersuchungen und Aufzeichnungen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass UNO DIGITAL MEDIA B.V. den Standard für AML-Richtlinien und Sicherheitsmaßnahmen in der Online-Glücksspielbranche setzt. Ihr Engagement bei der Bekämpfung krimineller Aktivitäten und der Aufrechterhaltung transparenter Beziehungen zu Kunden und Partnern gewährleistet eine sichere und vertrauenswürdige Spielumgebung.