Dans le monde rapide des jeux en ligne, la sécurité est primordiale. UNO DIGITAL MEDIA B.V., l’opérateur de ninecasino.one, comprend l’importance de protéger sa plateforme contre les activités criminelles, la fraude et le blanchiment d’argent. Dans cet article, nous verrons comment sa grande expérience et ses mesures complètes de lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent (AML) lui permettent de se démarquer dans l’industrie du jeu.
L’expérience compte
1.1. Une grande expertise
UNO DIGITAL MEDIA B.V., ci-après dénommée la « société », peut se prévaloir d’une grande expérience dans la protection des entreprises de jeux contre l’exploitation criminelle. Elle a également mis en place des processus et des procédures rigoureuses en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que des programmes complets de formation du personnel.
1.2. La connaissance, c’est le pouvoir
Pour renforcer son engagement en matière de sécurité, le directeur de la société connaît bien la loi sur les produits de la criminalité et est chargé de transmettre à son équipe les connaissances en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Son expérience s’étend à la sécurisation des entreprises de jeux à distance et non à distance, ce qui fait d’elle un leader de l’industrie en matière de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent.
Lutte contre le blanchiment d’argent et prévention de la fraude
2.1. Lutte contre le blanchiment d’argent
Les environnements de jeu sont des cibles de choix pour les blanchisseurs d’argent en raison de la rapidité des transactions et des diverses options de traitement des paiements. L’approche proactive de la société est axée sur la lutte contre cette menace et l’amélioration de la sécurité globale.
2.2. Formation pour tous
Pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent, tous les membres du personnel suivent une formation sur l’identification des indicateurs de blanchiment d’argent, y compris, mais sans s’y limiter :
- Des schémas de paris inhabituels
- Modèles de dépôts et de retraits suspects (importance et fréquence)
- Fiabilité des données des cartes
- Vérification des clients et problèmes d’usurpation d’identité
- Les liens entre les comptes et la comptabilité multiple.
2.4. La vigilance est essentielle
Toute tentative présumée de blanchiment d’argent est signalée au responsable de la déclaration de blanchiment d’argent (MLRO). Ces soupçons ne sont pas communiqués au client et la suite des opérations est soumise à son approbation. Le MLRO est chargé de soumettre des rapports d’activité suspecte et de tenir des registres appropriés pour tous les rapports connexes.
2.5. Politique de connaissance du client
La société met en œuvre une politique globale de connaissance du client, qui porte non seulement sur les menaces de blanchiment d’argent, mais aussi sur d’autres risques de fraude. Les clients sont informés, lors de leur inscription, que l’entreprise utilise des outils de vérification en ligne et qu’elle peut, le cas échéant, demander des documents d’identification et de vérification de l’adresse.
2.6. Renforcement des protections
Les mesures de sécurité supplémentaires consistent à fixer des seuils et des vitesses de retrait, à exiger des vérifications et l’approbation du directeur pour les retraits par carte et les virements bancaires de plus de 3 000 euros en une seule transaction. La société limite les clients à trois retraits par jour et à un maximum global de 9 000 euros par jour.
2.7. Diligence raisonnable renforcée
Les normes acceptées par l’industrie déclenchent une vigilance accrue pour les retraits dépassant 3000 euros en une seule période de 24 heures ou 9000 euros en une période de 90 jours. Dans ces cas, une simple vérification en ligne n’est pas suffisante.
2.8. Élimination des espèces
La société élimine tout élément en espèces de ses opérations, ce qui atténue les risques liés à la fausse monnaie.
2.9. Contrôle des transactions
La société utilise des systèmes pour enregistrer toutes les transactions sur les comptes, les soumettant à des contrôles réguliers et continus pour détecter les indicateurs de fraude et de responsabilité sociale. Tout schéma inhabituel de pari ou de gain est recoupé avec l’historique des appels afin d’éviter toute collusion entre le personnel et les clients.
2.10. Identification des comptes à haut risque
La société tient un registre des clients à haut risque ou politiquement exposés, et soumet ces comptes à une surveillance accrue et à des contrôles fréquents.
2.11. Assurer la responsabilité
En cas de comportement illégal ou inapproprié d’un membre du personnel, des procédures d’enquête et des procédures disciplinaires sont appliquées conformément aux contrats du personnel et aux directives du droit du travail.
Sécurité et surveillance
3.1. Un contrôle exhaustif
Dans toute entreprise de jeux, il est essentiel de mettre en œuvre des procédures de contrôle rigoureuses. UNO DIGITAL MEDIA B.V. utilise diverses mesures pour assurer la sécurité des locaux, de l’équipement, du personnel, des communications et des transactions.
3.2. Technologie d’enregistrement des appels
La société a installé une technologie d’enregistrement des appels, qui offre des avantages tels que la formation du personnel, la garantie de l’exactitude des paris et des transactions, la protection de la réputation des clients et de la marque, et la dissuasion de la collusion entre le personnel et les clients.
3.3. Sécurité des données
La protection des données et la sécurisation des logiciels et du matériel est une priorité absolue. L’entreprise adhère à une politique globale de cryptage de toutes les données possibles. L’accès aux lecteurs partagés est limité et surveillé, et la protection par mot de passe est utilisée le cas échéant. Des solutions de stockage et de sauvegarde des données sont en place pour protéger les données des clients et prévenir les pertes de données.
Relations responsables avec les clients et les entreprises
4.1. Politiques transparentes
L’entreprise publie sur son site web ses conditions générales, ainsi que ses politiques en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces documents traitent explicitement des activités frauduleuses, des matchs truqués et des événements suspects. Ils décrivent les mesures prises en cas de suspicion de tricherie et la mesure dans laquelle la société coopère avec les autorités de régulation et les instances dirigeantes du sport.
4.2. Enquêtes confidentielles
En cas de suspicion d’activité criminelle grave, la Société et son personnel veillent à ce que les personnes impliquées ne soient pas informées des soupçons qui pèsent sur elles. D’autres approches peuvent s’avérer nécessaires et la Société a mis en place une formation appropriée du personnel et des procédures d’escalade.
4.3. Diligence raisonnable
L’entreprise veille à la régularité de ses relations avec d’autres entreprises en adoptant une approche normalisée en matière de diligence raisonnable, souvent accompagnée d’accords de non-divulgation. Cette approche comprend la divulgation par défaut des structures de propriété et de gestion, des détails de l’incorporation de la société, des adresses et des informations de contact, avec des enquêtes et des enregistrements modélisés.
En conclusion, UNO DIGITAL MEDIA B.V. est une référence en matière de politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et de mesures de sécurité dans le secteur des jeux en ligne. Son engagement dans la lutte contre les activités criminelles et le maintien de relations transparentes avec les clients et les partenaires garantissent un environnement de jeu sûr et digne de confiance.