V igralnici NineCasino, ki jo upravlja podjetje UNO DIGITAL MEDIA B.V., smo zavezani k spoštovanju načel “Spoznaj svojo stranko” (KYC) za preprečevanje finančnega kriminala in pranja denarja z identifikacijo strank in ustrezno skrbnostjo. Da bi zagotovili celovitost naše platforme in upoštevali zakonske zahteve, lahko od svojih uporabnikov zahtevamo določeno dokumentacijo KYC.

Postopek identifikacije

  1. Družba si pridržuje pravico, da kadar koli zahteva dokumentacijo KYC, da preveri identiteto in lokacijo uporabnika na ninecasino.one. Prav tako lahko omejimo storitve, plačila ali dvige, dokler identiteta ni ustrezno ugotovljena, ali iz drugih razlogov po lastni presoji na podlagi pravnega okvira.
  2. Sledimo pristopu, ki temelji na tveganju, ter izvajamo skrbne preglede in stalno spremljanje vseh strank, kupcev in transakcij. Uporabljamo tri stopnje preverjanja potrebne skrbnosti glede na vrsto tveganja, transakcije in stranke:
  • Poenostavljeno skrbno preverjanje (SDD): Uporablja se za transakcije z izjemno nizkim tveganjem, ki ne dosegajo zahtevanih pragov.
  • Skrbni pregled stranke (CDD): Standardno preverjanje dolžne skrbnosti, ki se uporablja za večino preverjanj in identifikacij.
  • Okrepljena skrbna analiza (EDD): Uporablja se za stranke z visokim tveganjem, velike transakcije ali posebne primere.

Zahtevani dokumenti

Odvisno od vrste preverjanja skrbnosti se lahko od uporabnikov zahtevajo različni dokumenti in informacije:

Minimalni nabor identifikacijskih podatkov:

  • Celotno ime
  • Datum rojstva
  • Naslov stalnega prebivališča
  • Identifikacijska številka

Dejanski identifikacijski dokumenti:

  • Dejanski potni list/osebna izkaznica
  • Dokument, ki potrjuje naslov stalnega prebivališča stranke v danem trenutku (npr. račun za komunalne storitve, izpisek z bančnega računa itd.), ki ni starejši od 6 mesecev

Dodatni identifikacijski dokumenti:

  • Dodatna nacionalna osebna izkaznica (npr. vozniško dovoljenje, vojaška izkaznica)
  • Fotografije uporabnika z odprtim potnim listom na ozadju njegovega obraza (berljivo)
  • Fotografija sprednje strani bančne kartice (na kateri je vidnih 5 prvih in 4 zadnje številke, ime lastnika in datum veljavnosti, berljivo)

Odobritev in status dokumenta:

  • Uporabniki bodo prejeli status “začasno odobren”.
  • Ekipa KYC bo dokumente pregledala v 24 urah in uporabnika obvestila o izidu: (1) odobreno; (2) zavrnjeno; (3) potrebnih je več informacij (brez nadaljnje spremembe statusa).

Status uporabnika in umik:

  • Uporabniki s statusom “začasno odobren” lahko uporabljajo platformo, vendar je njihova pravica do morebitnih izplačil lahko omejena.
  • Družba bo končno odločitev sprejela po analizi dokumentov. Če postopek KYC ni uspešen, se razlog dokumentira in ustvari vozovnica za podporo.
  • Uporabniki, ki ne opravijo uspešnega preverjanja KYC, ne morejo opravljati dodatnih pologov ali dvigov.

Podrobno preverjanje dejavnosti:

Če uporabnik uspešno opravi postopek KYC, se pred vsakim izplačilom opravi podroben algoritemski in ročni pregled dejavnosti in stanja uporabnika, da se zagotovi, da je izplačilo posledica ustrezne dejavnosti platforme.

Prenosi sredstev:

Uporabnik v nobenem primeru ne sme prenesti sredstev neposredno drugemu uporabniku.

Predani smo zagotavljanju varnosti in celovitosti naše platforme, naš postopek KYC pa je bistven del teh prizadevanj.