Az online szerencsejáték gyorsan változó világában a biztonság elsődleges fontosságú. Az UNO DIGITAL MEDIA B.V., a ninecasino.one üzemeltetője, megérti a platform védelmének fontosságát a bűncselekmények, csalások és pénzmosás ellen. Ebben a cikkben bemutatjuk, hogyan emeli ki őket a játékiparban a kiterjedt tapasztalataik és átfogó csalás- és pénzmosás elleni (AML) intézkedéseik.

Tapasztalat számít

1.1 Kiterjedt szakértelem

Az UNO DIGITAL MEDIA B.V. (továbbiakban: „Társaság”) jelentős tapasztalattal rendelkezik a játékvállalkozások védelmében a bűnözői kihasználás ellen. Szigorú AML folyamatokat, eljárásokat és átfogó személyzeti képzési programokat vezettek be.

1.2 A tudás hatalom

A biztonság iránti elkötelezettségük megerősítése érdekében a Társaság igazgatója jól ismeri a Bűnözésből származó bevételek törvényét, és felelős az AML ismeretek átadásáért a csapatának. Tapasztalatuk kiterjed a távoli és nem távoli játékvállalkozások védelmére, ezzel iparági vezetőkké válva az AML intézkedések terén.

Pénzmosás és csalás megelőzése

2.1 A pénzmosás elleni harc

A játékkörnyezetek célpontjai a pénzmosóknak a gyors tranzakciók és a különböző fizetési feldolgozási lehetőségek miatt. A Társaság proaktív megközelítése a fenyegetés elleni küzdelemre és az általános biztonság fokozására összpontosít.

2.2 Képzés mindenkinek

A pénzmosás hatékony leküzdése érdekében minden munkatárs képzést kap a pénzmosás jeleinek felismerésére, beleértve, de nem kizárólagosan:

  • Szokatlan fogadási minták
  • Gyanús befizetési és kifizetési minták (méret és gyakoriság)
  • Kártyaadatok megbízhatósága
  • Ügyfélazonosítás és személyazonosság-lopás kérdései
  • Számlák összekapcsolása és több számla létrehozása

2.3 Az éberség kulcsfontosságú

Minden gyanított pénzmosási kísérletet jelenteni kell a Pénzmosás Jelentési Tisztviselőnek (MLRO). Ezeket a gyanúkat nem közlik az ügyféllel, és további intézkedésekhez jóváhagyásra várnak. Az MLRO felelős a gyanús tevékenységek jelentéséért és a megfelelő nyilvántartások vezetéséért.

2.4 „Ismerd meg ügyfeled” politika

A Társaság átfogó „Ismerd meg ügyfeled” politikát alkalmaz, amely nemcsak a pénzmosás fenyegetéseivel foglalkozik, hanem más csalási kockázatokkal is. Az ügyfeleket a regisztráció során tájékoztatják arról, hogy a Társaság online azonosító eszközöket használhat és szükség esetén azonosító és címellenőrzési dokumentumokat kérhet.

2.5 Védelmek erősítése

További biztonsági intézkedések közé tartozik a kifizetési küszöbértékek és sebességek beállítása, valamint az igazgatói jóváhagyás kérése a 1 300 000 HUF-t meghaladó kártyás kifizetések és banki átutalások esetén. A Társaság napi három kifizetésre korlátozza az ügyfeleket, és az összesített maximális napi kifizetési limit 3 900 000 HUF.

2.6 Fokozott átvilágítás

Az iparági elfogadott szabványok alapján a fokozott átvilágításra kerül sor a 1 300 000 HUF-t meghaladó kifizetések esetén egy 24 órás időszakban, vagy 3 900 000 HUF egy 90 napos időszakban. Ezekben az esetekben az egyszerű online azonosítás nem elegendő.

2.7 Készpénz kizárása

A Társaság kizárja a készpénz elemét a működéséből, csökkentve a hamis pénzhez kapcsolódó kockázatokat.

2.8 Tranzakciók nyomon követése

A Társaság rendszereket alkalmaz az összes számlatranzakció rögzítésére, amelyeket rendszeresen és folyamatosan ellenőriznek a csalás és a társadalmi felelősségvállalás jeleire. Bármilyen szokatlan fogadási vagy nyerési mintát összevetnek a hívástörténettel a munkatársak és az ügyfelek közötti összejátszás megelőzése érdekében.

2.9 Magas kockázatú számlák azonosítása

A Társaság nyilvántartást vezet a magas kockázatú vagy politikailag kitett ügyfelekről, amelyeknek a számláit fokozott ellenőrzésnek és gyakori ellenőrzéseknek vetik alá.

2.10 Felelősség biztosítása

Az illegális vagy nem megfelelő munkatársi viselkedés esetén a munkaszerződésekben foglalt vizsgálati és fegyelmi eljárásokat követik, összhangban a munkajogi irányelvekkel.

Biztonság és nyomon követés

3.1 Átfogó nyomon követés

Bármely játéküzletben alapvető fontosságú a robusztus nyomon követési eljárások végrehajtása. Az UNO DIGITAL MEDIA B.V. különféle intézkedéseket alkalmaz a biztonság biztosítására a helyszíneken, berendezéseken, személyzeten, kommunikációkon és tranzakciókon keresztül.

3.2 Hívásrögzítő technológia

A Társaság hívásrögzítő technológiát telepített, amely előnyöket kínál, például a munkatársak képzésére, a fogadások és tranzakciók pontosságának biztosítására, az ügyfél és a márka hírnevének védelmére, valamint a munkatársak és az ügyfelek közötti összejátszás megelőzésére.

3.3 Adatbiztonság

Az adatok védelme és a szoftverek, hardverek biztonságának biztosítása kiemelt fontosságú. A Társaság átfogó adatvédelmi politikát követ, amely magában foglalja az adatok titkosítását. A közös meghajtókhoz való hozzáférés korlátozott és felügyelt, és ahol szükséges, jelszavas védelem is használatos. Az adatmentési és adatbiztonsági megoldások biztosítják az ügyféladatok védelmét és az adatvesztés megelőzését.

Felelős kapcsolatok ügyfelekkel és vállalkozásokkal

4.1 Átlátható politikák

A Társaság közzéteszi az Általános Szerződési Feltételeit, valamint a KYC és AML politikáit a weboldalán. Ezek a dokumentumok egyértelműen kezelik a csalárd tevékenységeket, a meccsfixálást és a gyanús eseményeket. Leírják, milyen intézkedéseket tesz a Társaság gyanús csalás esetén, és milyen mértékben működik együtt a szabályozó hatóságokkal és a sportirányító testületekkel.

4.2 Bizalmas vizsgálatok

Gyanús komoly bűncselekmény esetén a Társaság és munkatársai biztosítják, hogy az érintetteket ne értesítsék a gyanúról. Alternatív megközelítések lehetnek szükségesek, és a Társaság megfelelő munkatársi képzéssel és felügyeleti eljárásokkal rendelkezik.

4.3 Megfelelő gondosság

A Társaság a más vállalkozásokkal való kapcsolataik helyességét egy szabványosított gondossági megközelítéssel tartja fenn, gyakran titoktartási megállapodások kíséretében. Ez a megközelítés magában foglalja a tulajdonosi és vezetési struktúrák, a vállalat alapítási részletei, címek és kapcsolattartási információk alapértelmezett nyilvánosságra hozatalát, sablonos vizsgálatokat és nyilvántartás-vezetést.

Összefoglalva, az UNO DIGITAL MEDIA B.V. a legmagasabb szintre emeli az AML politikák és biztonsági intézkedések színvonalát az online szerencsejáték-iparban. Elkötelezettségük a bűncselekmények elleni küzdelem és az átlátható kapcsolatok fenntartása az ügyfelekkel és partnerekkel biztonságos és megbízható játék környezetet biztosít.