Introducere
În lumea rapidă a jocurilor online, securitatea este esențială. UNO DIGITAL MEDIA B.V., operatorul ninecasino.one, înțelege importanța protejării platformei sale împotriva activităților criminale, fraudei și spălării banilor. În acest articol, vom explora cum experiența lor vastă și măsurile cuprinzătoare anti-fraudă și anti-spălare de bani îi diferențiază în industria jocurilor.
Experiența Contează
1.1. Experiență Vastă
UNO DIGITAL MEDIA B.V., denumită în continuare „Compania”, se mândrește cu o bogată experiență în protejarea afacerilor din domeniul jocurilor de noroc împotriva exploatării criminale. De asemenea, au implementat procese AML riguroase, proceduri și programe comprehensive de instruire a personalului.
1.2. Cunoașterea este Putere
Pentru a-și întări angajamentul față de securitate, directorul Companiei este bine informat în legătură cu Legea privind Proveniența Banilor, preluând responsabilitatea de a transmite cunoștințele AML echipei lor. Experiența lor se extinde la securizarea afacerilor de jocuri de noroc atât la distanță, cât și non-remote, poziționându-i ca lideri de industrie în măsurile AML.
Prevenirea Spălării Banilor și a Fraudei
2.1. Combaterea Spălării Banilor
Mediile de joc sunt ținte principale pentru spălătorii de bani datorită tranzacțiilor rapide și diverselor opțiuni de procesare a plăților. Abordarea proactivă a Companiei se concentrează pe combaterea acestei amenințări și pe îmbunătățirea securității generale.
2.2. Instruire pentru Toți
Pentru a combate eficient spălarea banilor, toți membrii personalului participă la instruiri pentru identificarea indicatorilor de Spălare a Banilor, inclusiv, dar fără a se limita la:
- Modele neobișnuite de pariuri
- Modele suspecte de depunere și retragere (dimensiune și frecvență)
- Fiabilitatea datelor cardului
- Verificarea clienților și preocupările legate de furtul de identitate
- Legătura conturilor și contabilitatea multiplă
2.4. Vigilența este Cheia
Orice tentative suspectate de Spălare a Banilor sunt raportate Ofițerului de Raportare a Spălării Banilor (MLRO). Aceste suspiciuni nu sunt comunicate clientului, iar acțiunile ulterioare așteaptă aprobare. MLRO este responsabil pentru trimiterea Rapoartelor de Activitate Suspectă și menținerea registrelor adecvate pentru toate raportările asociate.
2.5. Politica „Cunoaște-ți Clientul”
Compania implementează o politică comprehensivă „Cunoaște-ți Clientul”, care abordează nu doar amenințările de Spălare a Banilor, ci și alte riscuri de fraudă. Clienții sunt informați la înregistrare că Compania utilizează unelte de verificare online și poate solicita documente de verificare a ID-ului și adresei atunci când este necesar.
2.6. Întărirea Protecțiilor
Măsurile de securitate suplimentare includ stabilirea pragurilor și vitezelor de retragere, necesitând verificări și aprobarea directorului pentru retragerile cu cardul și transferurile bancare de peste 3000 EUR într-o singură tranzacție. Compania limitează clienții la trei retrageri zilnice și o retragere maximă zilnică totală de 9000 EUR.
2.7. Diligență Extinsă
Standardele acceptate în industrie declanșează Diligența Extinsă pentru retrageri ce depășesc 3000 EUR într-o perioadă de 24 de ore sau 9000 EUR într-o perioadă de 90 de zile. În aceste cazuri, simpla verificare online nu este suficientă.
2.8. Eliminarea Numerarului
Compania elimină orice element de numerar din operațiunile sale, diminuând riscurile asociate cu banii falși.
2.9. Monitorizarea Tranzacțiilor
Compania folosește sisteme pentru a înregistra toate tranzacțiile contului, supunându-le unor verificări regulate și continue pentru fraude și indicatori de responsabilitate socială. Orice modele neobișnuite de pariuri sau câștiguri sunt corelate cu istoricul apelurilor pentru a preveni coluziunea personalului cu clienții.
2.10. Identificarea Conturilor cu Risc Înalt
Compania menține un registru al clienților cu risc înalt sau expuși politic, supunând aceste conturi unor verificări îmbunătățite și frecvente.
2.11. Asigurarea Responsabilității
În cazurile de comportament ilegal sau inadecvat al personalului, se urmează procedurile de investigație și disciplinare, așa cum sunt descrise în contractele de muncă, în conformitate cu directivele legii muncii.
Securitate și Monitorizare
3.1. Monitorizare Cuprinzătoare
În orice afacere de jocuri de noroc, implementarea procedurilor robuste de monitorizare este esențială. UNO DIGITAL MEDIA B.V. folosește diverse măsuri pentru a asigura securitatea sediilor, echipamentelor, personalului, comunicațiilor și tranzacțiilor.
3.2. Tehnologia de Înregistrare a Apelurilor
Compania a instalat tehnologie de înregistrare a apelurilor, oferind beneficii precum instruirea personalului, asigurarea acurateței pariurilor și tranzacțiilor, protejarea reputației clienților și a mărcii și descurajarea coluziunii între personal și clienți.
3.3. Securitatea Datelor
Protejarea datelor și securizarea software-ului și hardware-ului sunt priorități principale. Compania aderă la o politică generală de criptare a tuturor datelor posibile. Accesul la unitățile partajate este restricționat și monitorizat, iar protecția prin parolă este utilizată acolo unde este adecvat. Soluțiile de stocare și backup a datelor sunt implementate pentru a proteja datele clienților și pentru a preveni pierderea datelor.
Relații Responsabile cu Clienții și Afacerile
4.1. Politici Transparente
Compania publică Termenii și Condițiile, împreună cu politicile KYC și AML pe site-ul său. Aceste documente abordează în mod explicit activitatea frauduloasă, trucarea meciurilor și evenimentele suspecte. Ele descriu acțiunile întreprinse în cazurile de trișare suspectată și măsura în care Compania cooperează cu reglementatorii și organismele de conducere sportive.
4.2. Investigații Confidențiale
În cazurile de activitate criminală gravă suspectată, Compania și personalul său se asigură că cei implicați nu sunt alertați cu privire la suspiciuni. Abordări alternative pot fi necesare, iar Compania are proceduri adecvate de instruire și escaladare a personalului.
4.3. Diligență
Compania menține proprietatea relațiilor sale cu alte afaceri urmând o abordare standardizată de diligență, adesea însoțită de Acorduri de Nedivulgare. Această abordare include divulgarea implicită a structurilor de proprietate și management, detalii despre înființarea companiei, adrese și informații de contact, cu investigații și păstrarea înregistrărilor standardizate.
În concluzie, UNO DIGITAL MEDIA B.V. stabilește standardul în politicile AML și măsurile de securitate în industria jocurilor online. Dedicarea lor pentru combaterea activităților criminale și menținerea relațiilor transparente cu clienții și partenerii asigură un mediu de joc sigur și de încredere.