Politika AML

Úvod

V rychle se měnícím světě online her je bezpečnost na prvním místě. Společnost UNO DIGITAL MEDIA B.V., provozovatel Ninecasino , si uvědomuje, jak důležité je chránit svou platformu před kriminálními aktivitami, podvody a praním špinavých peněz. V tomto článku se podíváme na to, jak se díky svým rozsáhlým zkušenostem a komplexním opatřením proti podvodům a praní špinavých peněz (AML) odlišuje od ostatních společností v herním průmyslu.

Zkušenosti jsou důležité

1.1. Rozsáhlé odborné znalosti

Společnost UNO DIGITAL MEDIA B.V., dále jen „společnost“, se může pochlubit bohatými zkušenostmi v oblasti ochrany herních podniků před zneužitím k trestné činnosti. Zavedla také přísné procesy a postupy v oblasti boje proti praní špinavých peněz a komplexní programy školení zaměstnanců.

1.2. Znalosti jsou moc

Aby posílila svůj závazek k bezpečnosti, ředitelka společnosti se dobře orientuje v zákoně o výnosech z trestné činnosti a zodpovídá za předávání znalostí v oblasti AML svému týmu. Její zkušenosti sahají od zabezpečení vzdálených i nevzdálených herních podniků, což ji řadí mezi lídry v oblasti opatření proti praní špinavých peněz.

Boj proti praní špinavých peněz a prevence podvodů

2.1. Boj proti praní špinavých peněz

Herní prostředí je díky rychlým transakcím a různým možnostem zpracování plateb hlavním cílem pro praní špinavých peněz. Proaktivní přístup společnosti se zaměřuje na boj proti této hrozbě a zvýšení celkové bezpečnosti.

2.2. Školení pro všechny

Aby bylo možné účinně bojovat proti praní špinavých peněz, absolvují všichni zaměstnanci školení v rozpoznávání indikátorů praní špinavých peněz, mimo jiné včetně:

  • Neobvyklých vzorců sázení
  • Podezřelých vzorců vkladů a výběrů (velikost a četnost)
  • Spolehlivosti údajů o kartách
  • Ověřování zákazníků a obav z krádeže identity
  • Propojení účtů a vícenásobného účtování

2.4. Klíčem je ostražitost

Jakékoli podezření na pokusy o praní špinavých peněz se hlásí úředníkovi pro hlášení praní špinavých peněz (MLRO). Tato podezření se zákazníkovi nesdělují a další kroky čekají na schválení. MLRO je odpovědný za podávání hlášení o podezřelých aktivitách a vedení příslušných registrů pro všechna související hlášení.

2.5. Politika „Poznej svého zákazníka“

Společnost zavádí komplexní politiku „Poznej svého zákazníka“, která se zabývá nejen hrozbami praní špinavých peněz, ale i dalšími riziky podvodů. Zákazníci jsou při registraci informováni, že společnost používá online ověřovací nástroje a v případě potřeby může požadovat doklady k ověření totožnosti a adresy.

2.6. Posílení ochrany

Mezi další bezpečnostní opatření patří stanovení limitů a rychlosti výběrů, požadavek na kontrolu a schválení ředitelem u výběrů z karet a bankovních převodů nad 3000 EUR v jedné transakci. Společnost omezuje zákazníky na tři výběry denně a celkový maximální denní výběr 9000 EUR.

2.7. Zvýšená hloubková kontrola

Podle standardů přijímaných v odvětví se provádí zvýšená hloubková kontrola u výběrů přesahujících 3000 EUR za 24 hodin nebo 9000 EUR za 90 dní. V těchto případech nestačí jednoduché online ověření.

2.8. Eliminace hotovosti

Společnost eliminuje ze svých operací veškerou hotovost, čímž snižuje rizika spojená s padělanými penězi.

2.9. Monitorování transakcí

Společnost používá systémy k zaznamenávání všech transakcí na účtech, které podléhají pravidelným a průběžným kontrolám z hlediska podvodů a ukazatelů sociální odpovědnosti. Jakékoli neobvyklé sázkové nebo výherní vzorce jsou porovnávány s historií hovorů, aby se zabránilo koluzi zaměstnanců se zákazníky.

2.10. Identifikace vysoce rizikových účtů

Společnost vede registr vysoce rizikových nebo politicky exponovaných zákazníků a tyto účty podrobuje zvýšené kontrole a častým kontrolám.

2.11. Zajištění odpovědnosti

V případě nezákonného nebo nevhodného chování zaměstnanců se postupuje podle vyšetřovacích a disciplinárních postupů uvedených v pracovních smlouvách zaměstnanců v souladu se směrnicemi pracovního práva.

Bezpečnost a monitorování

3.1. Komplexní monitorování

V každém herním podniku je nezbytné zavést robustní monitorovací postupy. Společnost UNO DIGITAL MEDIA B.V. využívá různá opatření k zajištění bezpečnosti v prostorách, u vybavení, personálu, komunikace a transakcí.

3.2. Technologie nahrávání hovorů

Společnost nainstalovala technologii nahrávání hovorů, která nabízí výhody jako školení personálu, zajištění přesnosti sázek a transakcí, ochranu reputace zákazníků a značky a odrazování od koluze mezi personálem a zákazníky.

3.3. Bezpečnost dat

Ochrana dat a zabezpečení softwaru a hardwaru je nejvyšší prioritou. Společnost dodržuje obecné zásady šifrování všech možných dat. Přístup ke sdíleným diskům je omezen a monitorován a v případě potřeby je použita ochrana heslem. K dispozici jsou řešení pro ukládání a zálohování dat, která chrání data zákazníků a zabraňují jejich ztrátě.

Odpovědné vztahy se zákazníky a podniky

4.1. Transparentní zásady

Společnost zveřejňuje své smluvní podmínky spolu se zásadami KYC a AML na svých webových stránkách. Tyto dokumenty se výslovně zabývají podvodnými aktivitami, manipulací s výsledky a podezřelými událostmi. Popisují opatření přijímaná v případě podezření na podvod a rozsah spolupráce společnosti s regulačními orgány a sportovními řídícími orgány.

4.2. Důvěrná vyšetřování

V případě podezření na závažnou trestnou činnost společnost a její zaměstnanci zajistí, aby osoby zapojené do podezření nebyly na podezření upozorněny. Může být nutné použít alternativní přístupy a společnost má zavedeny příslušné postupy pro školení zaměstnanců a eskalaci.

4.3. Náležitá péče

Společnost udržuje korektnost svých vztahů s jinými podniky tím, že dodržuje standardizovaný přístup k náležité péči, který je často doprovázen dohodami o mlčenlivosti. Tento přístup zahrnuje standardní zveřejnění vlastnických a řídících struktur, podrobností o založení společnosti, adres a kontaktních informací, včetně šablonových vyšetřování a vedení záznamů.

Závěrem lze říci, že společnost UNO DIGITAL MEDIA B.V. stanovuje standardy v oblasti politik AML a bezpečnostních opatření v odvětví online her. Jejich odhodlání bojovat proti trestné činnosti a udržovat transparentní vztahy se zákazníky a partnery zajišťuje bezpečné a důvěryhodné herní prostředí.