Въведение

В динамичния свят на онлайн игрите сигурността е от първостепенно значение. UNO DIGITAL MEDIA B.V., операторът на ninecasino, разбира колко е важно да защити платформата си от престъпни дейности, измами и изпиране на пари. В тази статия ще разгледаме как техният богат опит и всеобхватни мерки за борба с измамите и изпирането на пари (AML) ги отличават в игралната индустрия.

Опитът има значение

1.1. Богат опит

UNO DIGITAL MEDIA B.V., наричана по-нататък „Компанията“, се гордее с богат опит в защитата на хазартния бизнес от престъпна експлоатация. Тя е внедрила строги AML процеси, процедури и всеобхватни програми за обучение на персонала.

1.2. Знанието е сила

За да засили ангажимента си към сигурността, директорът на Компанията е добре запознат със Закона за приходите от престъпна дейност и поема отговорността за предаване на знания в областта на AML на своя екип. Опитът им се простира до осигуряване на сигурността както на дистанционни, така и на недистанционни хазартни бизнеси, което ги позиционира като лидери в индустрията в областта на AML мерките.

Борба с изпирането на пари и предотвратяване на измамите

2.1. Борба с изпирането на пари

Игралната среда е основна мишена за изпирачите на пари поради бързите транзакции и различните опции за обработка на плащания. Проактивният подход на компанията се фокусира върху борбата с тази заплаха и подобряването на цялостната сигурност.

2.2. Обучение за всички

За да се борим ефективно с изпирането на пари, всички служители преминават обучение за разпознаване на индикаторите за изпиране на пари, включително, но не само:

  • Необичайни модели на залагане
  • Подозрителни модели на депозити и тегления (размер и честота)
  • Надеждност на данните на картите
  • Проверка на клиенти и опасения за кражба на самоличност
  • Свързване на сметки и многократно счетоводство

2.4. Бдителността е ключова

Всички подозрения за опити за изпиране на пари се докладват на служителя, отговорен за докладване на изпиране на пари (MLRO). Тези подозрения не се съобщават на клиента и се очаква одобрение за по-нататъшни действия. MLRO отговаря за подаването на доклади за подозрителни дейности и поддържането на подходящи регистри за всички свързани доклади.

2.5. Политика „Познавай своя клиент“

Компанията прилага цялостна политика „Познавай своя клиент“, която се отнася не само до заплахите от изпиране на пари, но и до други рискове от измама. Клиентите се информират при регистрацията, че Компанията използва онлайн инструменти за проверка и може да поиска документи за проверка на самоличността и адреса, когато е необходимо.

2.6. Засилване на защитата

Допълнителните мерки за сигурност включват определяне на прагове и скорости за теглене, изискване на проверки и одобрение от директора за тегления с карта и банкови преводи над 3000 EUR в една транзакция. Компанията ограничава клиентите до три тегления на ден и общо максимално дневно теглене от 9000 EUR.

2.7. Повишена дължима грижа

Приетите в бранша стандарти изискват повишена дължима грижа за тегления над 3000 EUR в рамките на един 24-часов период или 9000 EUR в рамките на 90-дневен период. В тези случаи простата онлайн проверка не е достатъчна.

2.8. Премахване на пари в брой

Компанията премахва всякакви пари в брой от своите операции, като по този начин намалява рисковете, свързани с фалшиви пари.

2.9. Наблюдение на транзакциите

Компанията използва системи за записване на всички транзакции по сметките, като ги подлага на редовни и непрекъснати проверки за измами и показатели за социална отговорност. Всички необичайни модели на залагания или печалби се сравняват с историята на обажданията, за да се предотврати сговор между персонала и клиентите.

2.10. Идентифициране на сметки с висок риск

Компанията поддържа регистър на клиенти с висок риск или политически експонирани лица, като подлага тези сметки на засилен контрол и чести проверки.

2.11. Осигуряване на отчетност

В случаи на незаконно или неподходящо поведение на персонала се следват процедури за разследване и дисциплинарни мерки, както е посочено в договорите на персонала, в съответствие с директивите на трудовото законодателство.

Сигурност и мониторинг

3.1. Цялостен мониторинг

Във всеки хазартен бизнес е от съществено значение да се прилагат надеждни процедури за мониторинг. UNO DIGITAL MEDIA B.V. използва различни мерки, за да гарантира сигурността на помещенията, оборудването, персонала, комуникациите и транзакциите.

3.2. Технология за записване на разговори

Компанията е инсталирала технология за записване на разговори, която предлага предимства като обучение на персонала, гарантиране на точността на залозите и транзакциите, защита на репутацията на клиентите и марката и предотвратяване на тайни споразумения между персонала и клиентите.

3.3. Сигурност на данните

Защитата на данните и сигурността на софтуера и хардуера са от първостепенно значение. Компанията спазва обща политика за криптиране на всички възможни данни. Достъпът до споделените дискове е ограничен и се наблюдава, а когато е необходимо, се използва защита с парола. Има решения за съхранение и архивиране на данни, които предпазват данните на клиентите и предотвратяват загубата им.

Отговорни отношения с клиенти и фирми

4.1. Прозрачни политики

Компанията публикува своите Общи условия, както и политиките си за KYC и AML на своя уебсайт. Тези документи изрично разглеждат измамните дейности, уреждането на мачове и подозрителните събития. В тях се описват действията, предприемани в случаи на подозрение за измама, и степента, в която Компанията сътрудничи на регулаторните органи и спортните управляващи органи.

4.2. Поверителни разследвания

В случаи на подозрение за сериозна престъпна дейност, Компанията и нейният персонал гарантират, че замесените лица не са уведомени за подозренията. Може да са необходими алтернативни подходи и Компанията разполага с подходящо обучение на персонала и процедури за ескалиране.

4.3. Дължима грижа

Компанията поддържа коректността на своите взаимоотношения с други фирми, като следва стандартизиран подход за дължима грижа, често придружен от споразумения за неразкриване. Този подход включва разкриване по подразбиране на структурите на собственост и управление, подробности за регистрацията на компанията, адреси и контактна информация, с шаблони за разследвания и водене на документация.

В заключение, UNO DIGITAL MEDIA B.V. определя стандартите в политиките за борба с изпирането на пари и мерките за сигурност в онлайн игралната индустрия. Тяхната отдаденост на борбата с престъпните дейности и поддържането на прозрачни отношения с клиенти и партньори гарантира безопасна и надеждна игрална среда.